Лимиты на переводы: что нужно знать о новых правилах
Речь идет о тех, кто за вознаграждение соглашается использовать свою карту или онлайн-банкинг для перевода и обналичивания чужих денег. Чаще всего именно данные такого человека вводят в заблуждение при телефонном мошенничестве, а сам он получает небольшую долю от украденного.
Лимит касается только тех, чьи данные уже есть в специальной базе Банка России. В нее попадают сведения от банков о случаях, когда клиент пожаловался на сомнительную операцию, а также от правоохранительных органов. Если полиция передает информацию о возможном участии в мошенничестве, банк обязан полностью заблокировать карту и доступ к онлайн-банку. Если же данные поступили только от банка, то с 15 мая вводится ограничение по переводам — не больше 100 тысяч рублей в месяц.
Это касается только переводов физлицам. Оплачивать товары, коммуналку, заказывать что-то в интернет-магазинах по-прежнему можно без ограничений.
В Центробанке уточняют, что 100 тысяч — это сумма, при которой человек сможет совершать обычные платежи, но не будет использовать свою карту в чужих целях. Если все же нужно перевести больше, придется идти в банк с паспортом и проводить операцию через кассу.
В регуляторе подчеркивают: дроппером можно стать случайно — например, если незнакомец попросил помочь с переводом, а вы согласились. Поэтому рекомендуют никогда не передавать свою карту посторонним, не оформлять переводы по чужой просьбе и не давать доступ к онлайн-банку. Даже если вам на счет пришли «случайные» деньги — не переводите их дальше, а сразу сообщите в банк.
Если вас уже внесли в базу и вы считаете, что это ошибка, решение можно оспорить. Есть два пути: обратиться в любой банк, клиентом которого вы являетесь — он обязан передать заявление в Банк России в течение одного рабочего дня. Или отправить обращение напрямую через интернет-приемную ЦБ, выбрав тему «Информационная безопасность».
