25 декабря 2025
15:17
ЦБ с января 2026 года расширит перечень признаков подозрительных переводов
ЦБ с января 2026 года расширит перечень признаков подозрительных переводов
Банк России с января 2026 года в два раза увеличит список признаков, по которым банки смогут выявлять мошеннические операции при переводе средств. Количество критериев вырастет с шести до двенадцати, что должно повысить защиту клиентов от финансового мошенничества.
Среди новых признаков: перевод денег незнакомому человеку после крупного перевода самому себе через систему быстрых платежей, смена номера телефона в онлайн-банке незадолго до транзакции, а также совпадение данных получателя с государственной базой киберпреступников. Последний критерий начнет применяться с марта 2026 года.
При выявлении хотя бы одного подозрительного признака банк будет обязан приостановить операцию на срок до двух дней либо отказать в ее проведении. Новые требования распространятся на переводы по банковским картам, через СБП и операции с электронными деньгами.
