ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за внесениями крупных сумм наличных
22 мая 2026 15:30
В ЦБ пояснили, что такие операции могут использоваться для легализации преступных доходов и других незаконных целей. Регулятор предлагает банкам ежедневно анализировать операции физических и юридических лиц и обращать внимание на признаки, которые могут свидетельствовать об отмывании денег.Для физических лиц такими признаками могут стать внесения на счета от 5 млн руб. в течение 30 дней или большое количество операций по пополнению счета.
Для юридических лиц речь идет о внесении на счет не менее 30 млн руб., если такие суммы существенно превышают обычные обороты компании.
В Центробанке отдельно подчеркнули, что рекомендации не затронут клиентов, по которым у банков есть подтвержденные сведения о финансовом положении, деловой репутации и происхождении средств.
В ЦБ также отметили, что новые подходы соответствуют рекомендациям международной группы FATF, которая занимается разработкой мер по борьбе с отмыванием денег.