Банки будут проверять происхождение крупных сумм наличных при операциях клиентов

magnific.com

Меры направлены на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и предотвращение попадания в легальный оборот наличных денег неустановленного происхождения. Особое внимание банки должны уделять операциям, которые не соответствуют обычному характеру деятельности компании или повседневным финансовым потребностям гражданина.

В Банке России подчеркивают, что рекомендации касаются ограниченного круга банковских клиентов и не должны затрагивать интересы добросовестных граждан. Их задача — помочь финансовым организациям своевременно выявлять подозрительные операции и лучше понимать происхождение средств при проведении проверок.

Документ также учитывает принципы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Они предусматривают проверку источников происхождения денежных средств в рамках надлежащего изучения клиентов финансовых организаций.

Новые рекомендации объединили положения ранее выпущенных документов Банка России, посвященных противодействию обороту наличных денег неустановленного происхождения. В связи с этим прежние рекомендации по данной теме отменяются.